为了全球化的梦想

国寿资产正在全力打造前、中、后台一体化的领先投资管理系统。
　　　　
　　2004年6月28日，中国人寿资产管理公司（以下简称“国寿资产”）的正式揭牌，全面开启了我国保险资产管理集中专业化运作的历程。公司成立之初，随着公司管理架构和业务流程的初步确定，结合委托方对系统建设的需求，分阶段实施了交易系统、财务估值系统和风险管理系统的上线，并根据自身的需求进行了二次开发，支持了业务的开展。
　　
　　近年来，随着公司拓展第三方业务，加快产品创新和丰富金融服务等市场化建设工作的深入推进，公司进一步明确了打造国际顶尖资产管理公司的战略目标，董事会及公司领导对信息化建设提出了更高要求，确定了“引进为主，自主开发为辅”的原则，加快建立架构先进、功能完善、与跳越式发展目标相适应的国际一流投资管理系统。
　　
　　不登高山，不知山之高2006年初，当张可从美国归来加入国寿资产任信息技术部副总经理时，人寿资产的信息化建设在支持关键业务上已经有了一个较好基础，但也面临行业内共同的一些挑战，例如对精细化的业务流程的支持还在完善中，特别是支持业务决策分析系统、系统架构对新业务的响应能力、以及用户参与IT建设的主动性等方面还比较薄弱。“有幸亲身参与国寿资产管理行业的发展，使之国际化、进入国际级，做得好甚至会对整个行业的发展有影响，感到非常振奋，这是一生难得的机会。”张可表示。
　　
　　根据整个集团IT资源共享的理念，国寿资产信息系统的建设，特别是集团内标准化程度高的业务系统和基础技术系统的建设，充分依托集团的整体规划，统一部署进行。目前国寿资产的财务、预算、人力资源、审计等系统都在整体的规划下积极推进中；远程灾备系统也是依托国寿股份的系统灾备中心来建设的。
　　
　　然而，国寿资产的资产管理业务与集团其他成员还是有很大区别。国寿资产除了做好资产战略配置：稳定提升投资效益外，还要把握新的投资渠道，抢占金融行业战略投资、股权投资、债权投资、基础设施投资、境外投资的先机，努力做好全球资产配置。国寿资产的核心业务系统的建设必须具有前瞻性，对新业务的支持要走在行业的前列。
　　
　　这就要求前台必须具备建立灵活的组合架构，适应公司目前矩阵式管理架构；还要能够根据不同投资目的或策略灵活构建组合，提供完整的投资品种信息；支持对组合现金流预测、组合特性指标、风险指标等重要组合指标的分析；支持对组合未来一段时间内可实现的收益进行预测；支持基于会计目标收益率的大类资产配置模型的设计；支持基金研究管理、组合管理、组合分析与优化、模拟投资，能够完成对真实组合、模拟组合的风险收益、组合特征、业绩归因、绩效评估等分析；能够把对基金的分析细化到对与基金相对应行业和个股的分析；能够实现对单只基金的综合评级；能够生成部门、账户经理、研究员的投资业绩和风险分析报告，并提供对投资经理、研究员进行考核评定的客观数据基础等；投资管理系统中的后台系统必须能够自由选择对不同投资组合、同一投资组合、同一投资组合不同投资类别，分别使用不同的估值方法进行估值；能够根据用户的管理需求，以子组合为基础灵活地搭建组合架构来满足公司各层面投资核算、绩效考核和风险管控等方面的管理需求，同时也可满足不同客户的个性化需求。正是在这一背景下，资产管理公司核心业务系统——前、中、后台一体化建设从2007年开始启动，瞄准国际领先的系统服务商，通过推进前、中、后台一体化投资管理系统建设，引领业务发展，夯实国寿资产跳越式发展的IT基础。
　　
以业务为中心，科学地进行项目管理
　　
　　作为国内第一家全面评估和引进国内外业务投资管理系统的公司，国寿资产的IT建设，在IT选型、个性化对接和人才等方面都面临挑战。国外已有的投资管理系统经过了几十年（或十几年）的完善，其业务功能，特别是支持精细化的业务流程有很强的借鉴性，但产品本身的技术架构参差不齐；此外，国内现有的支持资源，特别是业务分析专业人才极其有限；国外的产品面对的是相对固化的市场环境，其产品实施和个性化的过程较为可控，国寿资产要面对本地变化的市场环境，IT的投入也要面对较大和长期的TCO（总拥有成本）的挑战。为了更好地控制系统建设风险，解决现有系统建设中系统孤岛、数据集中程度不足等普遍问题，国寿资产在工作中提出了四项具体系统建设原则：首先系统成功一定要实现一个便于用户参与的简洁的IT环境；第二是IT应用架构必须是满足模块化、精细化的标准，支持动态的业务流程；第三是在完整、流动的IT数据的基础上，实现基于数据的应用一体化；最后是通过专业、科学的IT管理，避免自动化浪费。
　　
　　“我们是在2007年开始做前、中、后台一体化投资管理系统蓝图的，工作中充分借鉴了国外顶级资产管理公司的系统建设最佳实践。经过系统评估后，目前各个子系统的选型已基本确定，建设工作正在同步实施中。如果一切顺利，系统上线后，国寿资产的信息系统对业务支持能力一定能够迈上一个新台阶，争取达到国内领先、国际一流、功能强大的投资管理系统的建设目标。”张可认为，国寿资产的信息系统建设也是在跟整个资产管理行业全球化的进程赛跑。